Czy da się zarabiać na kryptowalutach?
Zarabianie na kryptowalutach poprzez inwestowanie – ile można zarobić na kryptowalutach?
Kryptowaluty to nasza przyszłość. Ale waluty cyfrowe to nie tylko rewolucja w świecie płatności. To również olbrzymi postęp technologiczny we wszystkich sektorach. Systemy do głosowania oparte o blockchain? Żaden problem. Spisy ludności na blockchainie Cardano? Nic prostszego. Okna płacące robotom myjącym? Chiny już to pokazały...
Z racji tego, że podstawową funkcją kryptowalut są płatności, analogicznie jak w przypadku walut tradycyjnych (FIAT), najprostszym sposobem zarobku na kryptowalutach jest spekulacja giełdowa (trading). Polega to na kupowaniu kryptowalut w niskiej, korzystnej cenie, a następnie ich sprzedaży po wyższej cenie.
Dla uproszczenia, zobrazuję na przykładach inwestycje krótko- i długoterminowe. Czy od 2017 roku dało się zarobić na kryptowalutach? I ile można zarobić mając w kieszeni... 100 złotych?
W 2017 roku, podobnie jak teraz - w 2024, wiele walut było niedowartościowanych. Inwestujemy 100 złotych w różne projekty w 2017 roku i teraz sprzedajemy. Ile możemy zarobić?
DOGECOIN (DOGE)
Inwestując 100 złotych (około 25 euro) w 2017 roku w DOGE, można było nabyć około 125 000 jednostek tej kryptowaluty. Gdybyśmy sprzedali je w trakcie typowej hossy, ale nie na samym szczycie, za $0,32 za sztukę, zysk wyniósłby około 160 000 złotych, czyli około 35 000 euro. Taka kwota uzyskana z zaledwie 100 złotych zainwestowanych w 2017 roku to rezultat, jakiego trudno byłoby osiągnąć na innych rynkach w tak krótkim czasie. Jednak rynek kryptowalut charakteryzuje się wyjątkową dynamiką i zmiennością.
Solana (SOL)
Kupując Solanę w maju 2020 roku, kiedy kosztowała tylko $0,55, inwestujemy 100 PLN (około 25 euro). Za tę kwotę nabywamy około 45 jednostek Solany. Chociaż zainwestowaliśmy jedynie 100 PLN, to dzisiaj, gdy 1 SOL jest wyceniany na $77, nasza inwestycja znacznie się zwielokrotniła. Obecnie wartość naszego portfela wynosi około 13 800 PLN lub 3 000 euro!
Inwestycje w ICO (Initial Coin Offering) są bardzo popularnym sposobem na zarobek zarówno wśród początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. ICO to debiut nowych projektów, często pierwsza publiczna oferta i interakcja z inwestorami. Wstępne ceny kryptowalut są bardzo niskie, co przyciąga wielu chętnych do udziału w tego rodzaju wydarzeniach.
Nawet jeśli nie uda Ci się uczestniczyć w ICO, giełdy kryptowalut są pełne młodych i niedowartościowanych projektów. Wiele z nich ma potencjał, by dorównać Ethereum, a z czasem nawet Bitcoina.
Ale jak odróżnić słabą monetę bez przyszłości (tzw. Scam, Shitcoin) od pereł takich jak Solana i Cardano?
Wartość projektu wynika z wielu czynników, takich jak doświadczenie zespołu deweloperów, główny pomysłodawca, idea oraz potencjalna wartość, jaką projekt może wnieść. Kluczowe jest także zainteresowanie dużych korporacji, które widzą w projekcie użyteczność.
Wielu pomysłodawców to znane postacie w świecie kryptowalut. Jeśli za projektem stoją doświadczeni deweloperzy, tacy jak Vitalik Buterin, Brendan Eich, Charlie Lee, Justin Sun czy Charles Hoskinson, inwestorzy mają większą pewność, że projekt ma szanse na sukces.
Równie istotna jest wizja. Projekty takie jak Bitcoin, Ethereum, Cardano czy Tron wyróżniały się specyficzną wizją i jasno określonymi celami. Shitcoiny często tego brakuje. Brakuje im funkcjonalności, a bardzo często nawet własnego kodu – wiele z tych słabych kryptowalut to kopie istniejących projektów, z kodem zawierającym komentarze odnoszące się do innych nazw.
Shitcoiny są często tworzone tylko po to, by pozyskać pieniądze od osób, które nie prowadzą własnych badań. Ich wartość opiera się niemal wyłącznie na spekulacji. Mimo to tysiące ludzi decydują się na inwestowanie swojego kapitału w takie kryptowaluty, jedynie dlatego, że są małe, tanie i mają ambitne plany – nie wiedząc o nich nic więcej.
Rozpoznanie Shitcoina może być kluczowe, aby uniknąć straty pieniędzy. Oto kilka sposobów, jak można to zrobić:
Sprawdź ilość posiadaczy: Eksperci szacują, że wartościowy projekt powinien mieć co najmniej od 200 do 300 posiadaczy. Jeśli liczba posiadaczy jest znacznie niższa, może to być sygnał ostrzegawczy.
Analizuj ilość transakcji: Zdrowy projekt zazwyczaj posiada co najmniej 5-10 transakcji na minutę. Jeśli liczba transakcji jest znikoma lub nie istnieje, może to oznaczać brak aktywności lub zainteresowania użytkowników.
Sprawdź informacje o developerach: Grupa developerów pracujących nad solidnym projektem powinna być transparentna co do swojej tożsamości. Odszukaj informacje o developerach, ich doświadczeniu i aktywności w społeczności. Ostrożność należy zachować w przypadku, gdy członkowie zespołu ukrywają się za pseudonimami lub nie ujawniają swoich tożsamości.
Analizuj kapitalizację: Wartość projektu, mierzona przez kapitalizację rynkową, może być wskaźnikiem jego potencjału. Jeśli kapitalizacja projektu jest znacznie niższa niż 120 000 PLN lub 30 000 dolarów, może to sugerować, że projekt nie jest traktowany poważnie na rynku i może być Shitcoinem.
Pamiętaj, że inwestowanie w kryptowaluty zawsze wiąże się z ryzykiem, dlatego zawsze warto przeprowadzić własne badania i analizy przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Zarabianie na kryptowalutachZacząć zarabiać na kryptowalutach można na różne sposoby, a jednym z nich jest tzw. arbitraż. Strategia ta polega na kupowaniu aktywów na jednym rynku (giełdzie) i sprzedawaniu ich na innym rynku, gdzie w danym momencie cena jest wyższa. W praktyce jest to stosunkowo prosty sposób osiągania zysku.
Wyobraźmy sobie, że możemy kupić Bitcoina na jednej giełdzie po cenie 10 000 USD, podczas gdy na innej giełdzie w tym samym czasie cena sprzedaży wynosi 10 100 USD. Jak to jest możliwe?
Istnieje wiele powodów, dla których takie różnice cen mogą wystąpić. Jednym z głównych czynników jest różnica w wolumenie oraz chwilowy wzrost popytu na Bitcoin na jednej z giełd. Choć arbitraż wydaje się być idealną strategią inwestycyjną, to w praktyce nie jest on tak prosty, jak się może wydawać.
Z jednej strony możliwy zysk z arbitrażu jest stosunkowo niski, ponieważ różnice pomiędzy cenami na różnych giełdach bywają niewielkie. Dodatkowo, trzeba uwzględnić koszty transakcyjne oraz fakt, że nigdy nie ma pewności, czy ceny na rynkach nie zmienią się nagle. Arbitraż wymaga więc zarówno szybkiego działania, jak i ostrożnej analizy ryzyka.
Zarabianie na kryptowalutach poprzez kopanie – mining
Kolejnym popularnym sposobem na osiąganie zysków na rynku kryptowalut jest mining, czyli kopanie. Jest to istotny element zdecentralizowanej sieci peer-to-peer, która stanowi fundament dla funkcjonowania kryptowalut, eliminując konieczność centralnej instytucji kontrolującej ruch na rynku.
Proces kopania polega na weryfikacji transakcji między inwestorami i dodawaniu ich do publicznego rejestru blockchain. Dodatkowo, w trakcie miningu wprowadza się do obiegu nowe kryptowaluty lub tokeny. Jeszcze niedawno kopanie kryptowalut było popularnym sposobem na zarobek dla wielu osób.
Obecnie jednak sytuacja na rynku kryptowalut uległa zmianie, a sam proces kopania wymaga dodatkowych inwestycji. Przede wszystkim, konieczne są komputery o wydajnych parametrach, pełniące rolę koparek.
Koparki różnią się od standardowych komputerów przede wszystkim kartą graficzną, która musi być wystarczająco potężna, aby wykonywać złożone obliczenia matematyczne. Niektóre algorytmy altcoinów wymagają specjalnych układów ASIC, dostosowanych do konkretnych zadań wydobywczych.
W miarę trwania procesu wydobycia, rośnie złożoność matematycznych obliczeń. Oprócz nowoczesnego sprzętu, do kopania potrzebne jest również szybkie i stabilne połączenie internetowe.
Dodatkowo, praca takiego sprzętu zużywa znacznie więcej energii niż standardowe komputery, co przekłada się na koszty zasilania. Mining staje się opłacalny, gdy dostępna jest tanio lub darmowa energia elektryczna.
Rola Market Makera: Tworzenie Własnego Rynku
Market Maker, jak sama nazwa wskazuje, to podmiot tworzący własny rynek dla swoich klientów. W takim modelu broker działa nie jako pośrednik, ale jako strona transakcji, kreując wewnętrzny rynek handlowy. Korzystając z kursów z rynku międzybankowego, Market Maker dodaje swoje spready, czyli marżę, zarabiając na różnicach cenowych. Ta opcja jest jednak dostępna głównie dla doświadczonych inwestorów, którzy dobrze rozumieją mechanizmy rynkowe. W przeciwnym razie istnieje ryzyko nie tylko utraty własnych środków, ale także narażenia klientów na straty.
Zarabianie na Kryptowalutach: Posiadanie i Masternode
Posiadając kryptowaluty, można je wykorzystać do generowania dodatkowych zysków. Jednym z rozwiązań jest uruchomienie serwera Masternode, który przechowuje pełną kopię blockchaina danej waluty. Właściciel takiego serwera zarabia na prowizjach za transakcje zapisywane w rejestrze. Aby to zrobić, potrzebne są: komputer z dostępem do internetu, odpowiednie oprogramowanie oraz określona ilość danej kryptowaluty.
Kolejną opcją jest pożyczanie posiadanych kryptowalut, co może być bardzo dochodowe, choć ryzykowne z powodu potencjalnych problemów ze spłatą pożyczki przez drugą stronę. Dla większego bezpieczeństwa można skorzystać z kontraktów SWAP, choć wtedy oprocentowanie jest niższe. Niektóre kryptowaluty, takie jak QTUM, Neo, CryptoBridge, Komodo i KuCoin Shares, wypłacają dywidendy za samo ich posiadanie, co stanowi dodatkowy sposób na zarobek.
Initial Coin Offering (ICO)
ICO, czyli Initial Coin Offering, to proces zbierania kapitału na rozwój nowej kryptowaluty od inwestorów, zanim ta trafi na rynek. Inwestorzy wspierający projekt nie tylko dostarczają finansowania, ale także pomagają w jego promowaniu. Choć ICO mogą być skutecznym sposobem na pozyskanie środków, wiążą się także z ryzykiem oszustw. Warto jednak pamiętać, że odpowiednio zarządzany i promowany projekt może przynieść znaczące zyski, jak to miało miejsce w przypadku NXT, gdzie mała inwestycja mogła przekształcić się w kilkaset tysięcy złotych.
Alternatywne Sposoby Zarabiania na Kryptowalutach
Innym sposobem na zarabianie, niezwiązanym bezpośrednio z inwestowaniem środków, jest dzielenie się wiedzą i doświadczeniem jako mentor. Eksperci w dziedzinie kryptowalut mogą nauczać innych, pomagając im w dokonywaniu zyskownych transakcji. Aby legalnie udzielać takich porad, konieczne jest zdobycie odpowiednich uprawnień. Stworzenie strony internetowej, bloga lub profilu w mediach społecznościowych może pomóc w dotarciu do potencjalnych klientów, a sukces w tej dziedzinie wymaga także inwestycji w marketing i promocję.
Przedstawione powyżej metody zarabiania na kryptowalutach i tworzenia rynku są skierowane głównie do osób posiadających odpowiednią wiedzę i doświadczenie w tej dziedzinie. Każda z tych opcji niesie za sobą pewne ryzyko, dlatego kluczowe jest zrozumienie zasad funkcjonowania rynku oraz podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.